Concept

Présentation

Le pool Previcab, qui appartient à ses membres, regroupe actuellement plusieurs caisses de pensions à hauteur d’un milliard d’actifs financiers. Chaque caisse de pensions garde son autonomie : plan d’assurance, comptabilité, expert, stratégie d’investissements. Les actifs sont regroupés auprès de la même banque dépositaire et investis séparément dans des fonds de placement communs.

La commission commune de placement du pool, conseillée par un consultant en investissements, se compose des membres les plus expérimentés des Conseils de fondation et se réunit trimestriellement.

Chaque Conseil de fondation reste l’organe suprême et conserve son pouvoir de décision tout en profitant d’une organisation respectant la meilleure pratique institutionnelle, notamment en matière de sélection et de controlling des gérants, à des coûts très bas.

Avantages du Pool Previcab

Avantages

11 CLASSES ACTIFS COUVERTES
Obligations Suisses
Obligations Gouvernements Internationaux
Obligations Corporate Internationaux
Obligations Gouvernements Emergents
Actions Suisses
Actions Suisses M&S Caps*
Actions Internationales
Actions Internationales Small Caps*
Actions Pays Emergents
Immobilier Suisse indirect
Immobilier International indirect*

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-tous les fonds étrangers sauf en actions sont hedgés
-tous les fonds sont indiciels sauf ceux avec *
-tous les fonds sont très liquides sauf Immobilier Etr.
-les caisses participantes ont leur propre allocation

Performances nettes Pool Previcab	Pool Prev 25% actions	Pool Prev 30% actions	Pool Prev 35% actions	Pool Prev 40% actions
2009	15.2%	16.3%	17.9%	19.2%
2010	4.1%	4.1%	4.2%	4.2%
2011	1.2%	0.4%	-0.5%	-1.2%
2012	7.8%	8.3%	8.9%	9.4%
2013	3.6%	4.6%	5.6%	6.6%
2014	9.7%	10.0%	10.3%	10.6%
2015	0.2%	0.0%	0.0%	-0.1%
2016	3.6%	3.8%	4.2%	4.4%
2017	6.4%	7.3%	8.6%	9.6%
2018	-4.7%	-5.0%	-5.6%	-5.8%
2019	12.2%	13.2%	14.4%	15.4%
2020	4.8%	4.9%	5.0%	5.3%
2021	4.8%	6.0%	7.3%	8.4%
2022	-14,8%	-14,9%	-15,0%	-15,2%
2023	5,7%	6,4%	5,5%	5,9%
Perfs cumulées 2009 à 2023	73,9%	82,8%	91,7%	101,6%
Performance annualisée	3,8%	4,1%	4.4%	4.8%

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-performances indicatives nettes de tous frais (hors frais de gestion)
-portefeuilles type constitués que de fonds sélectionnés par le Pool Previcab avec un rebalancement trimestriel

	Pool Prev 30% actions	UBS 300 mios – 33-34% actions	Pool Prev 35% actions
Perfs cumulées	82,8%	75,0%	91,7%
Perf annualisée	4,1%	3,8%	4,4%

-performances nettes de TER-commissions et rétrocessions
-portefeuilles type constitués que de fonds sélectionnés par le Pool Previcab avec un rebalancement trimestriel
-UBS: repose sur des données de caisses suisses dont les actifs
sont détenus en tant que Global Custodian

Fortune en mios	TER*	Gestion Pool	Frais Totaux°	Frais hors Immobilier suisse
30	0.29%	0.19%	0.48%	0.34%
50	0.29%	0.13%	0.42%	0.28%
100	0.29%	0.10%	0.39%	0.25%
150	0.29%	0.08%	0.37%	0.23%
200	0.29%	0.07%	0.36%	0.22%

conditions indicatives:
* les frais totaux comprennent les TER des fonds, le Global custody, les frais de gestion du Pool, la sélection et la surveillance des fonds, les frais de courtage (avec hypothèse rebalancement trimestriel)
* dont TER fonds immobilier suisse -0.14%
* Coût moyen en CH = 0.47% (selon étude Swisscanto)

En adhérant au pool, les caisses bénéficient de prestations très professionnelles :

Services

Experts qualifiés

Accès à des gérants spécialisés sélectionnés et surveillés trimestriellement par un expert financier axé exclusivement sur le conseil.

Global custody

Global custody de grande qualité.

Reportings complémentaires

- Rebalancement: reporting mensuel j+5
- Performances: reporting mensuel j+15
- Surveillance des fonds et des caisses de pensions: rapport trimestriel
- Contrôle frais: rapport annuel TER et analyse détaillée des frais

Gestion administrative

Prise en charge complète des tâches administratives

Demandes spécifiques

Accès à une palette de services (études spécifiques, comptabilité, titres, études ALM…)

Expériences

Echange d’expériences et benchmarks entre les différents acteurs

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